世界的な株高傾向と短期的な円安傾向を要因として、お先真っ暗真っ赤か状態であった、ポートフォリオがようやくプラ転した。一旦、プラ転すると基準価額はあれよあれよと上がり、今月の積立を躊躇してしまう位であったが（当然、愚直に購入）、安いときに仕込むことの大切さを身に染みて感じた。
ということで、資金に余裕があり、一時的に円高になっているときに、よく考えずに結果的に高値買いしてしまい、そのままとなっていた新興国債券クラスをプラ転を機に全て処分。下記の通り非常にシンプルなポートフォリオとなった。個人的には、山崎元さんの「外国債券は組み入れなくてもいい」[1]に追随したいと考えているので、そろそろプラ転となるであろう、外国債券も近いうちに一旦、換金してしまいたいと考えている。
1.https://www.rakuten-sec.co.jp/web/market/opinion/yamazaki/yamazaki_20091106.html
2011年の貿易収支が31年ぶりの赤字となり、良いか悪いかは定かで無いが、１つの大きな転換点となるであろう2012年1月。年末年始に現在の状況を棚卸し、改めてスタートした投信積立は全額、新興国株式クラスを購入。年が明けて、世界的な株高傾向にあり、2011年7月以来、久しぶりに外国株式クラスの損益がプラスとなり（他は依然として真っ赤）、投資に関して気持ち若干明るめだが、短期的な上げ下げには一喜一憂せず、ながーい目でコツコツとインデックス投資を続けていきたい。
ここが底で、円安に向かっていくのかどうか？果たして。
財務省が25日発表した貿易統計速報（通関ベース）によると、2011年の日本の貿易収支は２兆4927億円の赤字と、通年では31年ぶりのマイナスに転落した。東日本大震災や世界経済の減速、歴史的な円高などを背景に輸出が減少した一方、原子力発電を代替する火力発電向け液化天然ガスや原油などの輸入が急増した。12月は2051億円の赤字で、赤字は３カ月連続となった。[1]
1.http://www.bloomberg.co.jp/news/123-LYBSPY1A1I4H01.html
２００９年８月からの積立開始以降、評価額が最低レベルの基準価格となっていたので、１０月に１１月分の積立を前倒しし、積立全額を新興国株式クラスへ投入したが、今月さらに下がったので引続き１２月分の積立を前倒しして全額、新興国株式クラスに投入。今年の積立はこれで終了とし、正月に日本で将来を憂いながら来年以降の積立計画を練ることとしたい。ちなみに、来年はもっと投資関係の記事を増やそうかと思っている。
２００９年８月から、いわゆるドル・コスト平均法でコツコツと積立を続けているが、新興国株式クラスの評価額が積立開始以降最低レベルの基準価格となっているので、恒例の既に前倒しの更なる前倒し、１１月分の積立を全額、新興国株式クラスへ投入。単なるナンピン買いじゃねぇかと言われれば、それまでだが、外国株式が戻してきたこともあって結果、日本株式が３４％から３１％へと減少し、代わりに外国株式が３２％から３４％へ、新興国株式が１２％から１４％へと前月末と比較し、大きく変動した。
別に、ここを狙っていた訳では無いが、結構キレイなポートフォリオだなと我ながら感心する。
個人的には、最終的にはやはりイケてる国の通貨が高くなる（はず）ので相対的にユーロ／円は以前の水準に戻ると信じて止まないので、終に１ユーロ１００円まで逝ってしまった今の状況は人生最大の買い場と言っても過言では無い。ということで、既に前月前倒しして買っていたがさらに前倒しして１０月分の積立を全額外国株式に投入。しかし、ポートフォリオの構成は１ヵ月では本当に全く変化が無いものだ。
９月６日の東京市場は、東日本大震災直後の３月１５日の終値を下回り、年初来最安値の８，５９０円で取引を終えた。アメリカ、欧州等外部要因は色々とあるものの、震災から半年が経過しようとしているこの時期に日経平均が更に下に行っていることを自分を含めて誰が想像できただろう。ホント、先が見えない不透明な世界感になってきたなぁと改めて思いつつも、長い目で見て引続き一喜一憂せず「しっかり注視していきたい」。
今回の株式市場「暴落」&円高局面に乗じ、通常は給料日に設定している投信積立を先行実施。さらに、翌日も株価、為替共に大きな変化が見えなかった為、９月分の積立を前倒し実施。債券用の資金は外国株式に回した。コツコツ積み立てているインデックス投信の評価損益は今回、一気に全クラスでマイナスとなったが、安く買えたことが素晴らしい。結果的に、各クラス共にそれなりの暴落を喰らったものの下記ポートフォリオは7月末と比較して微動だにしなかった。これは何を意味するのだろう？ちなみに、ヨーロッパに住んでいてアメリカ、日本の動きを見ていると、既に今週の何曜日に買ったのかすらも覚えてない。それにしても、８月ってのはよく何かあるな。
ギリシャが一旦、落ち着いた（ように思える。）かと思えば、降って沸いた（ように思える。）アメリカの債務上限問題。おまけに？日本は超円高。まさに、行く末は神のみぞ知るという世界経済の状態であるが、こんなときこそ長期分散投資。既にそれなりの金額が積み上がっている為、ひと月の積立でどうこうという話では無いが、今月も愚直に積立を実施。将来いつの日か、今月の買いが為替差益をもたらすことを願って止まない。
６月、夏のボーナスを有難く頂戴し、日本円の残高が人並み？になったのを機に、来年の誕生日を見据えて、現金を含めた積立内容を変更。外国債券及び新興国株式への積立を再開すると共に、積立金額そのものを減らし、冬に日本へ一時帰国した際に、お金を気にせず？散在できる位の日本円を保持することを目指す。いわゆるギリシャ危機がなかなか収束せず、ユーロ円も深く沈んだままだが、長期的に見た場合の円安を信じ、仕事と同じく外貨をコツコツ稼ぐのみ。
最近のコメント