a memorandum（ハンブルク滞在記）

投信積立の記録（２０１２年の振り返りとポートフォリオ２０１３年初）

（この記事を書いているのは、１月１７日（木））

先週末の日経平均株価は、１０，８００円を超え、民主党が衆院解散を決めた昨年１１月２週から、上昇し続けており、円安の流れも止まらない。まさに、「押し目待ちに押し目無し」を地で行く状況だったが、今週に入って一本調子で続いた円安傾向に陰りが見え始めたと同時に、１６日（水）の日経平均は、衆院解散表明後の最大、２０１１年８月以来、約１年５ヵ月ぶりの２７８円安（2.5%安）の終値となった。

今日たまたま、夜遅く（日本の朝）に目が覚め、買いたい株（『事故は買い、事件は売り』）があった為、相場を見て、

日経平均戻したなー

と思って寝て、朝（日本の昼）目が覚めたら、円高か何かでまた下げに転じており、

円安も株高も、そして日本もピークを迎えてしまったのかなー

早かったなー

とネガティブな気持ちになり、朝の準備を終え、再度相場を見たら、要人の発言どうのこうので、終値では急速にプラス圏内に戻していていて、マジびびった。

１．１７日本沈没の危機は免れたようだが・笑、これから一体どうなっていくのだろう。

ということで、今日の相場も助けて、狙っていたところで上手く買えて、去年から進めてきたETFへのリレー投資後、口座に現金の残高もほとんど無く、また愚直にインデックスを積み立てていける、狙っている最高のポートフォリオが今日時点でたまたまできた。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

年末の円安と株高でかなりの含み益を抱えることができ、結果的には良かったのだが、投資金額が増えてきて調子に乗って禁を破って個別株に手を出してしまったのが、２０１２年の大いなる反省点。

何が問題かと言うと、個別株を持つと、相場が気になり多大なる時間を浪費してしまう。今日時点のポートフォリオで、長期保有目的の株を必要最小限で上手く保有することができているので、２０１３年は、今日設定した毎月の積立を自動的に行うのみ、まさしく、ほったらかし投資を地で行こうと思う。

ということで、相場も見ないし、毎月のポートフォリオチェックも止めることとする。

達観した気分w

「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2012」に投票しました

早いもので明日から師走を迎え、昨今稀に見る１１月の大相場が年末まで継続するのかどうか定かでは無いが、昨年"投信ブロガー"として判断頂いたようなので、今年も買付金額の多かった3つの投信に其々投票した。

今年の教訓は、｢やっぱりインデックス投資が１番ね。｣

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「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2012」とは？

投資信託について一般投資家の目線でつねに考え、情報を集め、ブログを書いている投信ブロガーたち。投資信託の事情通である彼らが支持する投資信託はどれか？

証券会社の宣伝やうたい文句にまどわされず、自分たちにとって本当によいと思える投資信託を投信ブロガーたちが投票で選び、それを広めることで「自分たちの手でよりよい投資環境を作っていこう！」というイベントです。

投信積立の記録（ポートフォリオ２０１２年１０月末）

１０月３０日に開かれた日銀の金融政策決定会合で、資産買い入れ基金の１１兆円増額による追加緩和が決定したものの、期待外れだの失望だの好き勝手言われているがそれはさておき、円安の状況が続いていることもあり、実態は非常に厳しいことを語るに十分な各企業の中間決算を何とかこなしながら、日経平均は再度９，０００円を超えて高値を伺おうとしている。

買うならやはり、ソフトバンクを代表として、経営者が先陣を切って海外に打って出て行こうとしている会社だなと実感する今日この頃、今月はプラ転を期待して日本株式クラスに積立額を全額投入。

アメリカ大統領選挙に目が行き、鳴りを潜めているヨーロッパだが、今年も残りあと２ヵ月、このまますんなりと終わる訳が無いと予測するが如何に。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

 

投信積立の記録（ポートフォリオ２０１２年９月末）

９月６日にECBが国債買入プログラムを発表し、１３日にはFRBがQE３を発表。それに追随して？１９日に日銀が量的緩和の強化を決定し、その間にiPhone５の発表もあり、日経平均は一時9,300円に迫ったが、中国での反日デモ等が起因し、今となっては何事も無かったかのように、9,000円以下を再び、さまよっている。

ということで今月は、近いうちのプラ転を期待して、少しでも平均取得単価を下げるべく、日本株式クラスと新興国株式クラスに積立額を半分ずつ投入。

しかしながら、日本を取り巻く環境（特に中国）は誠にキナ臭い。現状、全体の8.6%を占める個別株の割合を増やしていきたいと思ってはいるのだが、買い頃と思われる株は色々とあるのだが、如何せん軍資金が無い為、複数の株を買うわけにはいかず、如何にもリスクが高過ぎる。

株って、難しい。 

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

 

ポートフォリオ２０１２年８月末

めでたく３２歳となった２０１２年８月。今年１年の予定金額は、前月までに全て投資したので今月の買付はお休み。長期的な目標のベースとして、運用利回りを５％と見ているのだが、昨今の状況を見ると、これから日経平均がそれなりのパフォーマンスを出していけるのか烈しく疑問に感じてきた。伸びている会社への個別株の投資が必要なのかなと。ただ逆に、これから日経平均が大きく下がっていくこともあまり考えられないので、外国株式、新興国株式と合わせて運用している限りは、日経平均もポートフォリオとしてはそれなりに意味があるのかなと。

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ポートフォリオ２０１２年７月末

あの銘柄もこの銘柄も過去と比較するとまさに大バーゲンセール中であるが、将来を想像したときに、ここから更に下がらないという保証がどこにもない大型株。日経平均は、２００９年８月の投信積立開始以来、最低水準に及んでおり、平均取得単価引き下げの為、前月に引続き、今月も全額を日経平均に投入。

今月、新たな歳を迎えるので、先１年の投資計画を改めて考えようと思う。

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ポートフォリオ２０１２年６月末

ハンブルクも本格的な夏到来。毎日お日様にお目に掛かることができるようになり、ヨーロッパはいわゆるバカンスシーズンに突入。２０１２年上半期、世界中を騒がせた欧州債務危機も一旦、休戦と言った感じだろうか。これを書いているのは７月８日だが、先週また地味に円高が進行して来ており、高城剛さんが今週のメルマガで、「あれほどの震災が起き、原発事故を引き起こしても、自浄作用は働きません。」と書かれていたが、日本を取り巻く環境は厳しい。貯蓄から投資へと言われ続けて早十余年。結局、貯金していた方が勝ちという非常にお寒い日本のマーケットの状況を当事者の方々はどのように考えられているのだろうかと、ANA公募増資までの一連の動きを見ながら我思う。と言いつつ、今月は積立全額を日経平均に投入してやったぜ！

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ポートフォリオ２０１２年５月末

この記事を書いているのは６月６日だが、先週末の日経平均株価は8440円と１９９２年５月以来、２０年ぶりの９週連続の下落となり、明けて月曜はTOPIXがバブル後最安値を更新。同じくしてニューヨーク・ダウも年初来安値を更新し、ユーロも96円台に突入し、11年半ぶりの安値。更にはソニーの株価が1000円を割り、３２年ぶり（ウォークマン時代）の価格となり、今週になってようやく、株も為替も一時的に持ち直したものの、正しくお先真っ暗この世の終わりという感じであった。こんなときこそ、貯めていた軍資金を追加投入し、インデックス投信の買い増しが王道だが、ここが底と勝手に決め込み、個別株に突っ込んだりしていたお陰で、いつもと同じ買付しかできず。今、このときの為にお前は愚直に無理しない範囲で、インデックス投資をコツコツとやってきたのでは無いかと嘆いても、後の祭り。今年の夏も、有り難くボーナスを頂戴できるようなので原点回帰、インデックス投資を主とし、投資に時間を使わないことを改めて肝に銘じて、日々を過ごしていきたいと思う。

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ポートフォリオ２０１２年４月末

この記事を書いているのは５月９日だが、日経平均はまたいつものボックスだろうと先月に引続き、欲を出して前々からウォッチし底値圏にあった個別株を購入。その後、思惑通りに推移していたのも束の間、日本のGW明け世間を騒がせたS安を喰らい、この積立投資を開始後、初めて己の資産を毀損してしまった。個別株の恐ろしさと、良く分からない株は買うなと、幼稚園生でも分かるようなことを改めてお勉強。別途、積立は外国株式クラスを愚直に購入。欧州懸念が再燃だか何だか知らないが、新興国株式クラスと日本株式クラスの損益がまたマイナスとなってきた。株は、ホント上げ続けないし、下げ続けないなと改めて実感。また、今年も夏に掛けて何か一悶着あるかな。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

 

ポートフォリオ２０１２年３月末

先月の新興国債券クラスに続き、外国債券クラスが永年の沈黙を経てプラ転したので換金し、株式のみのシンプルなポートフォリオに変更した上で、新興国株式を継続して積み立てると共に、interestingなIPOがあったのを機に、ちょっと欲を出して久しぶりに個別株を買ってみた。（日本株式44%の内、10%強）

直近で高止まりしている外国株式が上手く調整期に入ってくれて、40%ぐらいまで買えればいいのだけど。

って細かいな。

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